企業透明性法（CTA）と呼ばれるマネーロンダリング防止法は、月曜日の控訴裁判所が訴訟の進行に応じてその規則を施行できるとの判断を下したことを受けて、新たな命を吹き込まれたようだ。法律は中小企業経営者に対し、1月1日までに金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）に登録することを義務付けており、登録しない場合は最大1万ドルの罰金を支払う可能性がある。
この登録規則は、テキサス州の連邦裁判所がその執行を禁止する仮差止命令を出した12月3日以来、保留されていた。しかし月曜日、第5巡回控訴裁判所はこの決定が「金融犯罪と闘い、我が国の国家安全を守るという国民の緊急の利益」にかなうものであるとの判決を下し、命令を取り消した。
CTAは、推定3,260万社の中小企業の所有者および共同所有者に対し、写真付き身分証明書や自宅の住所などの個人情報をFinCENに登録することを義務付けている。執行を進めることができるという裁判所の判決により、2024年に開業した企業には登録までに90日間の猶予が与えられていたが、多くの中小企業経営者は2025年1月1日の期限に先駆けて登録を急ぐ可能性がある。
一部の市民的自由団体は、この規制は政府の行き過ぎであると述べ、この判決を非難した。
公民権団体の新自由人権同盟はCBSマネーウォッチに電子メールで送った声明で、「政府がこの憲法違反の法令を維持することは許されない。この法律は米国人を規制する議会の適切な権限を超えている」と述べた。
財務省はCBSマネーウォッチからのコメント要請にすぐには返答しなかった。
判決とCTAについて知っておくべきことは次のとおりです。
企業透明性法 (CTA) とは何ですか?
2021年に可決されたマネーロンダリング対策法であるCTAは、ペーパーカンパニーの内部を監視し、「犯罪者、組織犯罪組織、その他の違法行為者が身元を隠し、金融機関を通じて資金洗浄を行おうとする試み」を取り締まることが目的だった。システム」とジャネット・イエレン財務長官は2022年に述べた。
この規則は2024年に初めて発効したが、既存の企業には2025年1月1日まで登録が認められ、今年開始した企業には90日の登録期限が与えられている。
FinCEN は、マネーロンダリングやその他の違法な金融活動を調査する米国財務省内の局です。
CTA の報告ルールは何ですか?
この報告規則は、CTA の受益者情報報告要件であり、中小企業に対して以下を FinCEN に登録することを義務付けています。 によると 米国商工会議所に。
- 会社の正式な正式名称。
- 会社の住所（商工会議所によると、私書箱や弁護士事務所は受け付けられません）。
- 会社が設立された州、または最初に登録された州。
- あ 納税者番号 提出された定款などの身分証明書。
- 受益者の正式な氏名と生年月日。
- 受益者の自宅の住所。
- 受益者の米国の運転免許証またはパスポートのコピー。
企業はどのようにして CTA に登録しますか?
中小企業は受益所有権情報報告書を次の場所に提出できます。 このリンク フィンセンと。
CTA に登録しない場合はどうなりますか?
FinCENによると、提出を怠った場合の罰金は1日あたり最高591ドルだという。
商工会議所は、企業は最高2年の懲役および最高1万ドルの罰金の刑事罰に処される可能性があると指摘している。
CTA 申告が免除されるのはどの企業ですか?
商工会議所によると、実質所有者情報の申告が免除されている企業は23種類ある。これらには、一部の大規模な事業会社だけでなく、多くの上場企業や非営利団体も含まれます。
FinCENによると、多くの種類の銀行やその他の金融サービス企業は申告する必要がない。多くの個人事業主など、他の種類のビジネスも免除されると同報告書は指摘した。 （免除に関するリストとQ&Aは、 ここで見た。）
CTA 事件では次に何が起こるでしょうか?
明らかではないが、この規制に反対する団体が米国最高裁判所に救済を求めたり、第5巡回区に追加審査を求めたりする可能性はある。 によると 国内法審査へ。
がこの報告書に貢献しました。
