あなたの会社の価値のロックを解除する：ビジネスオーナーの評価のガイド

あなたがビジネスを所有しているなら、それはあなたの最も貴重な資産である可能性があります。それで、それは何の価値がありますか？

あなたは腸の感覚を持っているかもしれませんが、適切な評価に代わるものはありません。 「評価はあなたのビジネスの真の市場価値を明確に示しています」と、RBCウェルスマネジメントUSの投資銀行ソリューションの上級副社長であるNuri Benturk氏は言います。

この情報は、ビジネスオーナーが継承計画を立てているかどうかにかかわらず、会社の将来のために計画する必要があります。販売するかどうか、従業員の株式所有計画（ESOP）を介してビジネスを将来の世代に伝えるか、従業員に所有権を移転するかどうかを決定します。または、単に成長戦略を決定します。しかし、RBCウェルスマネジメントのビジネスオーナーのクライアントに関する2024年の調査では、41％が評価分析を完了したことがないことがわかりました。

事業主の間で一般的な控えめは、評価プロセスが高すぎ、時間がかかり、複雑であることです。しかし、評価を得ることはあなたが思っているよりも簡単かもしれません。これが期待されるものです。

ビジネス評価とは何ですか？

あなたの会計声明は、あなたのビジネスの剥奪された価値を提示します。あなたがすべての資産を販売し、借金を返済し、現金化された場合の簿価です。ただし、これはめったに全体像ではなく、バランスシートには見られない潜在的な買い手に対する企業の価値の他の決定要因があります。

「たとえば、大規模な競合他社が地理的な領域で拡大したいと思っていると想像してみてください」とBenturk氏は言います。 「彼らはあなたの帳簿価値に捉えられていないプレミアムを喜んで支払うことができます。」

評価とは、資産、負債、収益性、市場の位置、将来の成長の可能性など、ビジネスの具体的かつ無形の側面の両方を、全体的な価値を決定することを考慮します。ほとんどの評価は、資産管理会社、ビジネスブローカー、会計士、鑑定士などの第三者によって実施され、所有者に会社のパフォーマンスの客観的評価と、現在の市場および経済状況に基づいて買い手が支払う可能性のあるものの見積もりを提供します。 。

「所有者は自分のビジネスが実際に価値があるものを見失うことがあるので、評価は重要な現実チェックになる可能性があります」とBenturk氏は言います。

専門家があなたのビジネスを大切にすると、彼らは異なる市場ベース、収入ベース、資産ベースのアプローチを使用して数字を思いつきます。評価者は、評価の目的、会社の規模、場所、業界などの要因を考慮して、特定の状況に最適な方法を選択します。

ビジネス評価の利点

知識は力であり、あなたのビジネスがどれだけ価値があるかを知ることで、多くの状況で情報に基づいた決定を下すことができます。

販売の準備

調査によると、RBCウェルスマネジメントの調査対象のビジネスオーナーのクライアントのほぼ30％が現在、ビジネスの販売または移行を計画しています。調査によると。

彼らの出口について考えるとき、評価は調査対象の所有者の最大の懸念でした。それは、より効果的なビジネストランジション計画を作成するのに役立つ重要なステップだからです。

評価により、販売に何が期待されるかについてのアイデアを提供するだけでなく、販売価格に大きな影響を与える可能性のあるビジネスを最適化する機会を特定するのにも役立ちます。たとえば、コストを削減し、マージンを改善することで今後数年間。

バイヤーを探し始めたり、家族やビジネスパートナーとビジネスの移行について話し合う前に、あなたの評価を早期に完了させることが重要です。そうすれば、ビジネス価値に影響を与える可能性のある変更を実装する時間があり、誰かが予期せずオファーを持っている場合に交渉するより良い立場になります。

将来の投資をする

ビジネスを成長させるためにさらに投資することを考えている場合、評価はあなたがすでに費やしたお金の利益を示すことができます。 「別の大規模な貯蓄や資金調達を貢献する前に、過去に物事がどのように機能したかを知るのはいいことではないでしょうか？」 Benturkは尋ねます。

過去の結果の評価と証拠は、投資家にあなたのケースをサポートします。また、最も価値を生み出す可能性のある追加の資本を費やす方法を知らせることもできます。

退職と不動産計画

あなたがどのようにあなたのビジネスを移行しても、そうすることはあなた自身の未来とあなたの愛する人の両方に影響を与えます。あなたのビジネスの価値を知ることで、あなたが退職のためにどれだけの量を持っているか、そしてあなたの相続人に任せるために何が利用できるかを見ることができます。

「不動産計画とビジネス移行計画は統合されています」と、RBCウェルスマネジメントのプライベートウェルス戦略のディレクターであるビルリングハムは言います。プロセス全体を通して、アドバイザーおよび不動産計画弁護士。」

たとえば、評価が不動産税にさらされることを示している場合、アドバイザーは協力して、若い家族にビジネスシェアを贈与するなど、相続人の税の打撃を減らす可能性のある税効率の高い戦略を特定できます。

彼らはまた、あなたの継承計画に影響を与える可能性のある慈善寄付など、あなたの不動産に対する他の希望について助言することができます。

あなたのビジネスパートナーとの交渉

複数の所有者がいる家族経営者または企業の場合、ビジネスパートナーの1人が去ることを決定した場合、あなたまたは別のパートナーは株式を購入することを決定することができます。パートナーが亡くなり、相続人との買い物販売契約を使用する場合も同じことが言えます。

ビジネスの評価を知ることは、これらの将来の買収の金額を決定するのに役立ち、感情、ストレス、または緊急性に曇っていることなく、関係するすべての関係者の最大の利益と合理的な議論をすることができます。

ビジネス評価を取得する方法

一部のウェルスマネジメント会社は、クライアントに無料で非公式の評価を提供しています。この例では、財務諸表と事業税申告書を提供する必要があります。

しかし、買い物販売契約の基礎を形成したり、将来の販売の準備を支援できる正式な評価を探している場合、約30,000〜50,000ドルの費用がかかる可能性があるとBenturkは推定しています。これらの評価は詳細であり、企業はあなたの業界での経験を持つ投資銀行と提携して、あなたの評価を研究することができます。このプロセスには数週間かかり、販売には数ヶ月かかることがあります。そのため、ビジネスオーナーが有利なスタートを切るのが賢明です。

正式な評価でさえ、まだ推定にすぎないことを忘れないでください。あなたが最終的にあなたのビジネスの見返りに得るものは、誰かが喜んで支払うものになります。

「それはあなたの家が何の価値があるかを推定する不動産のウェブサイトのようなものです。それは何を期待するかを知るための良い出発点ですが、実際にそれを販売するものは市場とあなたが受け取るオファーに依存します」とBenturk氏は説明します。

しかし、販売する時が来たら、複数のオファーを求めてオークションプロセスを作成することで、それを有利に使用できるかもしれません。 「元の見積もりは3,000万ドルであるクライアントが1人いましたが、300人以上の潜在的なバイヤーと話した後、6,000万ドル近くで閉鎖することになりました」と彼は言います。

販売の準備をしている場合でも、単にビジネスの戦略的計画を強化したい場合でも、財務アドバイザーと協力して評価を理解することは、自信を持って未来をナビゲートするための鍵です。