- 調査では、ほとんどのファイナンシャルアドバイザーがクライアントを暗号投資に向けていないことがわかりました。
- 暗号の推奨事項は、アドバイザー間の評判の損害につながる可能性がある、と専門家はBusiness Insiderに語った。
- しかし、ビットコインETFのようなことは、アドバイザーを快適にするのに役立ち、より大きな採用への道を開いています。
Cryptocurrenciesがここ数ヶ月でブームになり、さらに主流に押し込むにつれて、金融業界の角が警戒し続けています。
a 最近のコインシェア調査 250人のファイナンシャルアドバイザーのうち、62％が推奨するとは考えていないことがわかりました ビットコイン クライアントの最大の利益のために行動するという受託者の責任と一致します。
この研究は、昨年の11月から12月の間に回答を提出したが、多くの人がクライアントが暗号投資のリスクを過小評価していることを心配していることを報告した。回答者は、デジタル資産に関しては、53％以上の回答者がボラティリティを最大の課題としてランク付けし、クライアントがスペースにお金を入れることを思いとどまらせる人もいます。
「クライアントは私たちが彼らの経済的未来を確保することを信頼しています。私たちはサイコロを転がすことはできません。それが私たちがやろうとしているすべてであるならば、彼らは私たちを必要としません。彼らはカジノに行くことができます」とカシフ・A・アーメド、認定ファイナンシャルプランナーとアメリカの民間富の社長は述べた。
彼にとって、主要な使用法がクライアントのポートフォリオにCryptoを追加することを正当化する方法はありません」純粋な憶測、「彼はBusiness Insiderに語った。
他の人は同意しました。
「ポートフォリオへの投資が再生できるさまざまな役割があります。リスクが高くなる可能性が高い可能性があります。リスクを緩和することができます。インフレから保護する可能性があります」マリーナウェルスアドバイザー。 「Cryptoには実際に設定された目的はありません。多くのことを返すことができると思いますが、それは単なる推測です。」
評判のリスク
ブルズは、最近、暗号の憶測が非常に有益であることをすぐに指摘するかもしれません。ビットコインは2024年に約114％上昇し、一部の人の間でさらに急な利益によってさらに上がりました ミームコイン。
しかし、利益はアドバイザーのクライアントの間で熱意をかき立てましたが、暗号通貨には極端なボラティリティの歴史もあります。ファイナンシャルアドバイザーにとって、そのリスクを無視することは、負傷したキャリア、つまり大きなコストでもたらされる可能性があります。
コインシェアの回答者の55％は、デジタル資産を推奨する際に評判の損害に対する恐怖を引用しました。評判とクライアントとの信頼を築く能力にかかっているキャリアのために、これはカジュアルな懸念ではありません。
「私たちの場合、私たちはそれについてもう少し冷静でなければなりません。なぜなら、私たちは本当に責任があるからです」とアーメドは次のように付け加えました。 「
他の障害物は、アドバイザーが暗号圏を受け入れることを阻止する場合もあります。
財務計画の心理学を専門とするアドバイザリー会社マリナーのウェルスストラテジストであるクリスティーナリンは、アドバイザーが考慮しなければならない幅広い不確実性を概説しました。これらには、規制と税の治療の変更、監護権と受託者の懸念が含まれます。
暗号について学ぶことは、それ自体が急な挑戦になる可能性があります。
Blockchainの基礎、トークンの違い、ポートフォリオの実装戦略、コンプライアンスルール、クライアントの懸念など、業界を理解するには、いくつかの異なるコンポーネントの調査が必要であるとリンは述べています。
「CEウェビナーを1時間かけてスピードを上げることができるものではありません。このテクノロジーとそこにはさまざまな製品とサービスを本当に理解するには、数時間の集中的な研究が必要です」とリンは言いました。
彼女はそれが価値があると信じていますが、一部のアドバイザーがこれを経験する価値に疑問を抱く理由は理解できます。 1％-5％ 暗号に。
変化する態度
しかし、乗船してクライアントを暗号に向け始める準備ができている人もいます。
リンの意見では、2024年1月は、デジタル資産に対するアドバイザー感情の意味のあるピボットをマークした可能性があります。その月の大きな変化は、の導入でした スポットビットコインETF デジタル資産に信頼性が与えられました。最後に、アドバイザーには、伝統的な観点から暗号を見るためのレンズがありました。
調査データは、このシフトが起こることも示唆しています。によると Bitise/Vettafi調査 1月にリリースされたクライアントアカウントの暗号割り当てを報告したアドバイザーのシェアは、昨年、2023年の2倍のレートの22％の史上最高値に跳ね上がりました。
「私たちは、アドバイザーが一般的にそれを適切ではない、または合格傾向として却下できるポイントを過ぎていると思います」とリンは言いました。
暗号市場が成熟するにつれて、彼女はアドバイザーが暗号で働くことを学ぶことから利益を見つけることができると予想しています。これは、業界が信頼を築き、クライアントの満足度を高めるのに役立つ可能性があります。これは、より強い保持と紹介を意味します。これは、デジタル資産税と不動産計画に関する知識のギャップを持っている可能性のあるクライアントに実際のサービスを提供する可能性があります。
