新しい FTC データ スポットライトは、なりすまし詐欺に対する明るい洞察を提供します

あなたの従業員に連絡した人は本当に IRS または社会保障局ですか?では、あなたの会社からであると主張する消費者への電話やテキストメッセージはどうなるのでしょうか?政府および企業のなりすましに関する FTC の新しい貿易規制規則が本日発効し、発表されたばかりのデータ スポットライトは、消費者および企業にとってこの規則の極めて重要性を強調しています。

Data Spotlight によると、その統計は驚異的です。 2023 年に、FTC は企業になりすまし詐欺の報告を 330,000 件以上、政府なりすまし詐欺の報告を約 160,000 件受けました。これは、当社に直接報告されたすべての詐欺行為のほぼ半数に相当します。経済的被害も息を呑むような、そして多額の現金を必要とするもので、なりすまし詐欺による被害額は2023年に11億ドルを超えたと報告されています。これは2020年に消費者が報告した額の3倍以上です。

詳細についてはデータ スポットライトをお読みください。ただし、その他の注目すべき発見もいくつかあります。

詐欺師は依然として電話を使用していますが、仮想ドアに足を踏み入れる方法としてテキストや電子メールにますます関心が向いています。報告によると、彼らが好む支払い方法は銀行振込と暗号通貨に移行しつつあるという。彼らのピッチさえも複雑になってきています。たとえば、消費者に連絡を取った人は、有名な会社に勤めていると言いながら、その消費者を偽の銀行、偽の FBI 職員、さらには偽の FTC に「転送」すると主張する場合があります。スタッフ。

Data Spotlight には、なりすまし詐欺の上位 5 つの形態もリストされています。「上位」とは、渓谷のヘビの腹よりも低いことを意味します。

  • 模倣セキュリティ警告。 これらのメッセージは、消費者のアカウント上での不審なアクティビティに関するものであると主張しています。消費者が応じると、自分の身を守るために資金を「送金」するように言われます。しかし、行われる唯一の「転送」は、追跡できないことが多い詐欺師のポケットに直接入れられることです。
  • 偽のサブスクリプション更新。 詐欺師は、消費者が注文していないサブスクリプション サービスの偽の「更新」通知を電子メールで送信します。消費者が間違いを報告するために電話すると、詐欺師は「返金」を約束しますが、誤って過剰な金額を処理したと主張します。次に、消費者が「過剰請求」を返金するよう要求します。多くの場合、ギフトカードを購入し、その裏の数字を詐欺師に渡すことによって行われます。
  • 偽の景品、割引、または金銭を要求するもの。 詐欺師は「無料のお金」や懸賞の賞金の可能性をぶら下げます。消費者がしなければならないのは、前払いの現金またはギフトカードを提供して、存在しない高額な賞品を請求することだけです。
  • 法律に関するインチキな問題。 詐欺師は政府職員を装って消費者に連絡し、消費者の身元が犯罪に使用されたと主張します。偽エージェントの「お願い」?彼らはしばしば人々に、「セーフティロッカー」と呼ばれるビットコインATMに資金を移すよう指示します。これは徹底的な詐欺であり、Data Spotlight が警告しているように、「あなたが移動したお金は彼らが盗んだお金です」。
  • でっち上げられた荷物配達の問題。 消費者は、米国郵便公社、UPS、または FedEx から配達試行通知のようなメッセージを受け取り、Web サイトへのリンクをクリックするよう指示されます。次のステップでは、クレジット カード情報を入力して、少額の「再配達料金」を支払う必要がある場合があります。メッセージも「パッケージ」もウェブサイトもすべて偽物です。しかし、本物であることが 1 つあります。それは、クレジット カード番号が詐欺師の手に渡ったことで、消費者が被害を受けているということです。

スポットライトは、詐欺師が利益を得るために使用する 3 つの戦術を指摘しています。1) 彼らのメッセージは、有名な企業や政府機関からの本物の通信の外観をコピーします。 2) 彼らは、すぐに対応する必要があるような憂慮すべき状況を作り出したり、賞品のような利益をぶら下げたりすることで、人々の感情を利用します。 3) 彼らは、例えば、人々が自分の資金を「保護する」のを支援していると主張することによって、「警鐘を鳴らさないように金銭の要求を再構成している」。

FTC は、従業員、家族、友人、そしてあなたにも次のようなアドバイスを提供しています。

リンクをクリックしたり、予期しないメッセージに応答したりしないでください。 記事が本物かどうかわからない場合は、確実に合法であるとわかっている電話番号または Web アドレスを使用して、その会社または代理店にお問い合わせください。不確かなメッセージ内の連絡先情報は決して使用しないでください。

問題を解決するにはギフトカードを購入したり、ビットコイン ATM を使用したり、お金を移動したりする必要があるという人を信じないでください。 実際の企業や政府機関の運営方法はそうではありません。それを要求する人は詐欺師です。

減速する。 詐欺師はあなたを急かそうとしています。代わりに、時間をかけて調べて、信頼できる人に相談してください。すぐに行動するようプレッシャーをかけてくる人は、ほぼ間違いなく詐欺師です。

なぜ企業経営者が最新のデータ スポットライトから得られる情報を気にする必要があるのでしょうか? FTC の新しいなりすまし規則が示唆しているように、有名な企業 (おそらくあなたの会社) の名前を盗むことが、詐欺行為の成功の鍵となる可能性があります。あなたの会社が詐欺師や偽物とほんの少しでも関わりたくないはずです。さらに、詐欺師は説得力がある場合があり、洗練されたビジネスマンであっても警戒を怠らない必要があります。

FTC にはさらに多くのリソースがあります。 なりすまし者 詐欺。疑わしい売り込みを見つけた場合は、損失を出したかどうかにかかわらず、次のアドレスまで報告してください。 ReportFraud.ftc.gov。詐欺師に現金を紛失したり、個人情報を盗まれたりした人を知っている場合は、共有してください。 詐欺に遭った場合の対処法

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