シカゴ (WLS) — 地元の実業家マリアンヌ・マンデルさんは、最近過激な小切手洗浄詐欺により3万ドル近くを失ったと語った。
これは増加傾向にある犯罪であり、彼女は現在、銀行業界と、彼女が改ざんした小切手を換金した銀行に回答を求めている。
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「ひどかったです。数日間、バスケットケースのような状態でした」とマンデルさんは語った。
マンデルさんは、5月末に小切手3枚が換金され、口座から3万ドル近くが流出したのを見て、沈んだ気分になった。
「中小企業の場合、それは給与計算です。つまり、家賃の請求書、つまり保険費用です」とマンデル氏は語った。
エジソン・パークの事業主は、3枚の小切手をかなり低い額で業者に送り、郵便局に直接持ち込んだが、3枚の小切手はすべて盗まれて改ざんされたとのこと（375ドルから9,375ドル、25ドルから9,825ドル、300ドルから9,300ドル）。
「したがって、それらはあからさまに白塗りされ、はるかに大量に上書きされたのです」とマンデル氏は語った。
窃盗犯は、BMO を通じてモバイル デポジット機能を使用した後、洗浄された小切手を現金化することができました。マンデルさんは、なぜモバイル デポジットではうまくいかなかったのか不思議に思っています。
「あの男なら、ある種のテクノロジーがそれを捕まえると思うだろう」とマンデル氏は語った。
マンデルさんはすぐに郵便物盗難報告書を米国郵便検査局に提出し、詐欺の宣誓供述書を自身の銀行であるハンティントンに提出した。
彼女の銀行は BMO と協力しているが、何ヶ月も待ってもお金が戻ってこない、と彼女は言います。銀行支店長は9月にBMOからの電子メールで、容疑者の口座が清算されたことを伝え、「口座はすでに閉鎖されており、返還すべき資金は残っていない」と述べた。
「BMOはこれらのモバイル預金を監視しているので、改ざんされた小切手や小切手のホワイトアウトを読み取ることができる何らかの技術を導入すべきだと私は感じています。なぜなら、それはあからさまに待ち続けることになるからです。 」とマンデル氏は語った。
そこで、I チームはこの件について BMO に連絡を取りました。同銀行は、モバイルバンクのセキュリティに関する質問には回答しなかったが、「詐欺や詐欺の被害者になるのは誰にとっても残念なことだ。当行は、他の銀行と緊密に連携する標準的な業界慣行を通じて、この問題における自らの役割を解決した」と述べた。金融機関は請求を審査し、顧客への返金をサポートしていただきますので、ご理解とご協力をお願いいたします。」
その後、マンデルさんはBMOから「この申し立てを満たすために小切手の発行が命じられた」というメールを受け取った。
ABC7はまた、米国銀行協会に対し、モバイル預金のセキュリティを強化するために何が行われているかを尋ねた。同組織はカメラの前で話すことはなかったが、銀行は毎年数十億ドルを不正対策に費やしているとIチームに語った。その対策には、「預金審査、不正検出ツール、保険契約窓口などの小切手詐欺に対抗するための幅広いアプローチが含まれる」支店管理と顧客教育です。」 ABAは銀行とも協力して「本当の問題を解決する革新的な解決策の導入」に取り組んでいると述べた。
「私たちは最近、小切手詐欺に対する意識を高め、消費者が自分自身を守るためのヒントや情報を提供するために、全国的な #PracticeSafeChecks キャンペーンを開始しました。さらに、小切手詐欺との戦いを支援するために、米国郵便検査局と継続的に協力しています。」 ABAは続けた。
2022 年 11 月、I チームは、地元の郵便受けの盗難と郵便配達員の強盗の増加について伝えました。
USPISの報告は上昇を続けている。 Iチームは、2023年に全国で26件の小切手洗浄事件があり、総額は18万3,924ドルだったことを発見した。今年のデータによると、これまでに32件の事件があり、総額は62万838ドルとなっている。
財務省はさらに懸念すべき数字を発表しており、新型コロナウイルス感染症のパンデミック以来、小切手詐欺が385％増加していると述べている。同庁は、小切手の不正行為を軽減するためにAIを導入したと述べている。
「彼らは基本的にすべてを白塗りにした。私たちである唯一のものは小切手の日付と私の署名だと思う」とマンデル氏は語った。
マンデルさんは、小切手を郵送するときにもっと安心したいと語った。
マンデルさんは「腹が立っている。不当だ、不当だと感じる」と語った。
郵便物の盗難を防ぐには、USPS Informed Delivery にサインアップして、重要な郵便物がいつ届くかを知る必要があります。電子決済の利用を検討しましょう。消えない黒インクのペンを使用し、支払先や金額の行に空白を残さないでください。
また、小切手を郵便局に直接投函することを忘れないでください。これはマンデルもやったことですが、残念ながら彼女の助けにはなりませんでした。
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