コネチカット州の10万以上の中小企業に影響を与える可能性があり、所有権情報を連邦政府に提出することを義務付ける法律が一時的に保留された。
連邦国防権限法の一部として 2021 年に可決された企業透明性法 (CTA) は、従業員数 20 人未満のほとんどの企業に対し、利害関係者情報、つまり企業の所有者や管理者に関する情報を金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) に提出することを義務付けています。 ）米国財務省内。
同法の施行は今年１月１日から始まった。この法律は「違法金融の抑制」を目的としており、国務長官事務所に登録書類を提出する必要があるほとんどの企業に適用されるが、金融機関や非営利団体などの団体には一部例外がある。
しかし、この法律は遵守する企業と遵守しない企業の両方にとって経済的に大きな代償を伴うものであり、憲法違反であると主張するいくつかの訴訟の対象となっている。
で 知らせ 2023年1月に掲載された連邦公報で、FinCENは、法の初年度に3,255万6,929社の企業が受益者情報（BOI）を提出する必要があり、その後の数年間で約500万社が提出され、約1,440万社の更新されたBOIが提出されると推定した。 。また、最初の BOI 情報を完了するには、単純な構造の企業の場合は 90 分、複雑な構造の企業の場合は 650 分かかる可能性があると推定しています。
報告初年度の企業の推定総コストは、法律が発効した初年度は 21 億 7000 万ドル、年間では 4 億 2,560 万ドルから 131 億ドルでした。
遵守しない場合も同様にコストがかかります。民事罰金 範囲 毎日$500から情報はファイルされません。ただし、その金額はインフレに応じて調整されます。 FinCEN がこの法律に関連する罰金に関する情報を掲載した 2024 年 4 月 18 日の時点で、実際の 1 日あたりの罰金費用は 591 ドルでした。さらに、法律を遵守しない企業は、最高 2 年の懲役および最高 10,000 ドルの罰金を含む刑事罰に処される可能性があります。
しかし、テキサス州東部地区連邦地方裁判所の連邦判事が12月初旬に次の判決を下したため、CTAの執行は一時的に保留された。 国家的差止命令 法の執行を一時停止すること。この差し止め命令は、個人権利センターと全米独立企業連合が起こした訴訟に基づくものだった。
「一見穏やかに見えますが、この連邦政府の命令は歴史からの二重の劇的な逸脱を示しています。」決定はこう述べている。 「第一に、これは州法に基づいて設立された企業を監視するという連邦政府の試みを表しており、この問題は我が国の連邦主義制度がほぼ独占的にいくつかの州に委ねられている。第二に、CTAは、さまざまな国家によって設計された会社設立の特徴である匿名性を廃止します。」
さらに判決では、連邦政府は議会がCTAを制定する権限を持っているという「いかなる説得力のある理論」も提示できず、同法は「違憲である可能性が高い」と判断した。
CTA も 支配された 3月にアラバマ州の連邦判事が違憲と判断した。この訴訟は全米中小企業協会（NSBA）によって起こされ、その結果、NSBA会員に対する法律の執行が禁止された。この認定に対する控訴は現在、米国第11巡回区控訴裁判所で行われている。
この法律は表向きは金融犯罪と闘うために制定されたものだが、報告義務が詐欺師に隙を与えている。 FinCEN は 警告された 存在しないフォームを参照する詐欺、BOI 申請のための支払いを要求する通信、法律違反に対する罰則についての電話や電子メールなど、CTA に準拠する必要がある企業をターゲットにした詐欺のビジネス。また、FinCENの認定サービスプロバイダーであると主張する少なくとも1つの詐欺ウェブサイトにもフラグを立てた。
コネチカット商工会（CBIA）の公共政策担当副会長クリス・デービス氏によると、約12万3000社の中小企業がこの法律の影響を受けるという。
「現時点では、期限までに遵守できないことを恐れていた中小企業にとって、差し止め命令は前向きなものだと考えています。」デイビス氏はInside Investigatorに語った。
同氏は、CBIAは連邦政府がこの機会を利用して中小企業によるBOI申請の必要性を再検討することを期待していると付け加えた。
で プレスリリース この判決に関してCBIAは、同法に基づいてBOIを提出しなければならない企業に対し、「差し止め命令が発効している間にFinCENに提出することを選択した場合の守秘義務の検討を含め、CTAの遵守に関して弁護士を求める」よう勧告した。
Inside Investigator は NFIB のコネチカット支部にコメントを求めたが、返答は得られなかった。
