- ビットコインは主流での採用が増えているため、その誇大広告を自分でチェックしてみることにしました。
- 私は、私にとって最適なビットコイン投資戦略を立てるために、3 人の金融専門家に相談しました。
- ビットコインは依然としてボラティリティの高い投資であるため、私はポートフォリオに 1% の配分を選択しました。
私の投資戦略は決して複雑で派手なものではありませんでした。私は通常、インデックスファンドを購入することにこだわっています。気が狂ったら、個別の優良株をあちこちに投入します。証券を購入した後は、年に 1 ～ 2 回の定期的なリバランスを除いて、「放置」戦略を採用しています。私の雇用主の方針でも、出入り取引は許可されていません。
このような背景を考えると、私はビットコインを購入することを真剣に検討したことはありませんでした。しかし、ここ数週間で、私は仮想通貨についてますます興味を持つようになりました。
選挙後、私はビットコインに関して地殻変動としか言いようのない変化を感じました。その価格が急上昇し、12月に一時的に10万ドルを超えただけでなく、数兆ドル規模の資産運用会社もビットコインの支持を表明している。今年はビットコインETFが人気を博し、上場企業は金庫にビットコインを追加しており、ビットコインETFの話もある。 国家ビットコイン準備金。 ブラックロック世界最大の資産運用会社である同社は最近、複数の資産ポートフォリオ内でビットコインを割り当てることを提案しました。ビットコインが資産クラスとしての新たな正当性を獲得したように私には思えました。
私は、ビットコインが本当に次の目玉となるのか、それともウォール街が単にFOMOを持っているだけなのかを判断するには、直接ビットコインを購入するより良い方法はないと判断しました。私は3人の金融専門家に、その方法についてアドバイスを求めました。 ビットコインへの投資を始める。
買うには遅すぎますか？
思い切って取り組む前に、いくつかの懸念がありました。つまり、ビットコインの価格がすでに大幅に上昇した後で購入するのは賢明な選択だったのでしょうか?
ビットコインサービス会社スワン・ビットコインのマネージング・ディレクター、ジョン・ハール氏は私に次のような例え話をしてくれた。私の答えは「不動産やS&P 500を買うには遅すぎると思いますか?」です。資産が価値を保存するのに適している場合、時間の経過とともに価値が上がるため、遅すぎるという概念は実際にはありません。」
ビットコインの価格を見て、私はビットコインがわずか数セントで取引されていた2010年に買いだめしなかった自分の先見性の欠如を嘆いた（私が9歳だったという事実は気にしないでください）。しかし、よく言われるように、今が二番目に良い時期です。
彼女が提案した ドルコスト平均法 ビットコインへの投資を増やす方法として。市場の押し目買いのタイミングを計る代わりに、最初の購入にあらかじめ決められた割り当ての半分をビットコインに費やすことができました。その後、残りの半分のお金を定期的に買い物をすることでゆっくりと使うことができました。一括投資をしないことで、将来の価格下落を利用する機会がまだあるだろうとハール氏は語った。
ロバート・キャノンエクスペリティ・ウェルスのファイナンシャル・アドバイザーである同氏も同様の意見で、「将来の可能性と長期的な見通しを信じるなら、ドルコスト平均法が最善だ」と述べた。
基本的に、私のようにビットコインを長期的に購入して保持することを考えている場合、ビットコインを購入する正確なタイミングは、単に購入することよりも重要ではありません。
ポートフォリオのウェイトの決定
また、ポートフォリオのどれくらいをビットコインに割り当てるべきかについても考えました。
アバウンド・ファイナンシャルの最高投資責任者デビッド・ラウト氏は、より積極的な投資スタイルを求める顧客に対し、金とビットコインの組み合わせに5％の配分を維持するよう勧めていると語った。その理由は、これらの資産は通常、株式市場のパフォーマンスと相関関係がないためです。
キャノン氏は、人々がビットコインを金と同様に、 インフレヘッジ 彼らのポートフォリオに。
結局のところ、それはあなたのリスク許容度次第だとキャノン氏は語った。同氏はポートフォリオの1～10％をビットコインで保有する顧客にアドバイスしてきた。
さまざまな投資方法
実際にビットコインを購入することになると、いくつかの選択肢がありました。 ETF を通じて集中型または分散型取引所で仮想通貨を直接購入したり、ビットコインに関連する企業の株式を購入したりできます。 マイクロ戦略。
ハール氏によると、真剣なビットコイン投資家の多くは、取引所または自己保管ウォレットを通じてビットコインを直接保有することを好むという。それは、ETFはビットコインの価格エクスポージャーを提供しますが、実際の所有権を提供しないためです。
しかし、ラウト氏とキャノン氏はどちらもETFは初心者がビットコインに投資する素晴らしい方法だと考えていた。
「私はむしろETFを所有したいと思っています。そうすれば、Coinbaseがハッキングされることを心配する必要がなくなるからです」とラウト氏は私に語った。
暗号通貨分野はまだ初期段階にあり、リスクもある。ラウト氏は、わずか2年前にFTXが破綻し、その結果多くの投資家が保有資産が蒸発するのを目にしたと指摘した。フィデリティやチャールズ・シュワブのような確立されたブローカー・ディーラーを利用すれば、投資家は規制リスクを軽減できるとラウト氏は語った。
ゲームプラン
私はキャノン、ハール、ラウトのアドバイスを考慮に入れて選択肢を検討しました。
私は次の戦略を決定しました。最初はポートフォリオの 1% をビットコインに割り当て、仮想通貨に慣れてきたら将来割り当てを増やすオプションも付けます。私はその半分を今投資し、残りを今後6か月間投資します。
個人的には、次のような暗号通貨取引所でアカウントをセットアップするという面倒なことはしたくありませんでした。 コインベース。幸いなことに、私の証券会社フィデリティは、ビットコインを直接購入することやETFを通じて購入することなど、ビットコインをエクスポージャーするためのいくつかの異なる方法を提供していました。
iシェアーズ・ビットコイン・トラストETFを購入しました（それは行きます）、キャノンが推奨したものです。ただし、選択できるビットコイン ETF には事欠きません。その他の人気のある商品には、Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)、グレースケール ビットコイン トラスト ETF (GBTC)、およびプロシェアーズ ビットコイン ETF (小さい）。
ビットコイン ETF の購入は、他の株や ETF の購入と実質的に同じでしたが、1 つだけ異なります。取引を確認する直前に、フィデリティから仮想通貨投資に関する契約を確認して承認し、投資をアップグレードするように求めるポップアップ メッセージが届きました。次に進む前に、目標を「最も攻撃的」にしてください。
私がビットコインETFの購入を完了する前に、フィデリティは次のような免責事項を提示しました。 クリスティーン・ジー
ビットコインの購入はかつてないほど簡単になっており、投資家がリスクを過小評価している可能性がある。しかし、ビットコインは依然として非常に不安定な資産であり、それが従来の株式とは一線を画しています。
「すべてを失う可能性があると言ったら、そこにいくら注ぎますか？」カノンは尋ねた。
今のところ、1% が私にとって良い計画のように思えます。
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