Telegram から MoneyGram へ: 詐欺行為を阻止します。そして支払いなさい。また。

他の人に送金する方法を提供するビジネスを経営している場合は、サービスが詐欺師に対応していないかどうかに注意を払う必要があるかもしれません。これは重要なメッセージです。なぜなら、送金は長年にわたり、現金を拾って失踪できることを知っている詐欺師にとって好まれる支払い方法だったからです。 そしてそれは」このメッセージは、一部の企業では明らかに二度聞く必要があるようです。

2009 年に遡ると、 FTCがマネーグラムを訴えた システム内で詐欺による送金に対処できなかったことが理由。これは大きなシステムです。MoneyGram は、現在約 350,000 のエージェント拠点のネットワークを通じて世界中の消費者にサービスを提供しています。そして、それは多額の詐欺であり、2004年から2008年にかけて8,400万ドル以上の消費者損失が発生した。FTCは、MoneyGramがそのシステムが詐欺に使用されていることを知っていたが、それに対してほとんど何もせず、一部のエージェントが実際に詐欺に参加したと告発した。

2017 年に、私たちは MoneyGram の主な競合他社に対して訴訟を起こしました。 ウエスタンユニオン、非常に同様の請求を解決するために5億8,600万ドルを支払いました。

2018年のアンコールでは、マネーグラムを再びステージに引きずり込みましたが、今回は2009年に交わした契約の期限を遵守できなかったためです。この和解により、マネーグラムは次のような不正行為対策を強化する必要がありました。 (1) 消費者を保護するための包括的な詐欺防止プログラムを実施する。 (2) 将来のエージェントに対してデューデリジェンスを実施する。 (3) 問題のあるエージェントを調査し、必要に応じて懲戒または解雇する。 (4) 消費者の苦情を FTC と共有する。

MoneyGram が失敗したことは次のうちどれですか 完全に達成しますか？ FTCは、それらはすべてであると述べています。その結果、詐欺師たちはMoneyGramのシステムを利用し続け、被害者から数百万ドルを徴収した。詳細については、FTC の新たな裁判所への提出文書で読むことができますが、明らかな例をいくつか紹介します。

• 詐欺による送金を発見してブロックするための電子システムは 1 年半にわたって深刻な技術的問題に見舞われ、その結果、消費者はさらに大きな損失を被りました。
• 同社は、詐欺を誘発した送金の役割を理由にウェスタンユニオンから解雇されたエージェントを雇用した。
• 大量の詐欺被害の苦情を担当した捜査員を適切に調査したり懲罰したりしなかった。実際、マネーグラムは 10 か所以上の拠点を持つ大規模な「チェーン」エージェントに対して懲戒処分をいつ行うかについて異なる基準を設けており、これにより同社は、業務量の少ない「ママ友」エージェントではなく、懲戒処分に重点を置くことができました。
• 同社は受け取った消費者の苦情をすべて記録しておらず、記録した苦情のすべてをFTCと共有していなかった。

高度で完全に運用可能な不正防止システムがなくても、MoneyGram システムの不正行為が完全に隠蔽されていたわけではありません。 FTCの裁判所への提出文書には、「マネーグラム自身の記録に含まれる情報は、マネーグラムが特定のエージェントが関与する高レベルの詐欺や不審な活動を長年にわたって認識していたことを示している」と述べている。 MoneyGram への消費者詐欺に関する年次苦情 2倍以上になった これらの苦情も非常に集中していました。過去 5 年以上で、マネーグラムのエージェントの 4% 未満が 5 件以上の詐欺苦情を受け取りましたが、これらのエージェントは 84%以上 すべての詐欺苦情のうち。

現在、マネーグラムは改訂された命令で、その欠陥に対処し、不正防止プログラムを改善することを約束しました。既知の詐欺師の送金を阻止し、エージェントが適用されるポリシーや手順に従わなかった場合には人々に返金を行う必要がある。また、マネーグラムを利用して詐欺師に支払った消費者に対しては、1億2500万ドルの払い戻しを行う予定だ。 (この問題およびウエスタンユニオンに対する過去の訴訟において、FTC には司法省が参加し、並行して刑事訴訟を解決したことに留意すべきである。)

MoneyGram や Western Union などの送金サービスを使用して送金する場合、それは無料ではありません。送信者はその都度、企業に料金を支払います。したがって、サービスを利用する人が増えれば増えるほど、企業の収益も増加します。それは当然のことです。しかし、そのサービスが詐欺行為に利用されているのに同社が見て見ぬふりをしながら、その違法送金に対する手数料を徴収し続けているとしたら、それは問題だ。

この件からより一般的に分かることは何でしょうか?あなたの会社のサービスが消費者を欺くために悪用されているとわかっている場合、それは消費者だけの問題ではありません。それは政府だけの問題ではありません。それはあなたのものです。