- 一部の専門家は、2024年の株式、債券、および実質資産にまたがる投資を多様化することを提案しています。
- 他の人は、AI取引に寄りかかったり、最初のレンタルプロパティを購入することを提案しています。
- 投資は難しい場合があります。アイデアが必要ですか？私たちはあなたをカバーしています。
ポケットに穴を燃やす10,000ドルがありますか？あなたがそれを投資したいなら、あなたは正しい場所に来ました。
投資は難しい場合があります。株式や債券にいくら割り当てるべきですか？市場がクラッシュした場合はどうなりますか？ 5年でお金が必要な場合はどうなりますか？
最終的に、誰もが自分のお金で異なる目標とニーズを持っています。そして、それをどこに置くべきかを決定することは、タイムラインを説明する個別の計画と、どれだけの潜在的な損失が腹を立てることができるかを要求します。
あなたがアイデアを探しているなら、私たちはあなたをカバーしています。ここ数週間で、6人の専門家に、お金の塊に座っている投資家が数ヶ月と数年先の現金を入れることを検討すべきであると尋ねました。回答は、資産クラスとタイムラインによって異なり、以下にリストされています。
ジェームズ・ラガン、ダ・デイビッドソンのウェルス・マネジメント・リサーチのディレクター
株式市場の評価は高く、Wall Streetの最大の名前のいくつかは、S＆P 500がポップする準備ができているバブルであることを心配しています。 Raganは評価が上昇していることを認識していますが、投資家が現金を稼ぐ機会をまだ見ています。
「私たちはまだ市場に資金を追加するのが非常に快適です」とラガンはBIに語った。 「私たちはまだS＆P 500と大規模な米国の株式が好きです。」
大企業の間では、 テクノロジーストック 市場をより高く導いたため、Raganは技術への専用配分を維持することが重要であると考えています。
「一方では、そこにあまりにも太りすぎないと言っていますが、あなたはまだそのセクターで暴露したいと思っています」とラガンはテックについて語った。
ただし、セクターへの暴露を多様化することが重要であり、Raganは機会を見ています 通信サービス、ヘルスケア、および財務。これらのセクターの企業は、価格と収益と成長の比率が低い傾向があります。つまり、収益の成長率と比較して過小評価されています。ラガンによると、これらのセクターはまた、ドナルド・トランプ大統領の下での規制緩和の増加からも恩恵を受けるでしょう。 配当株 魅力的な評価でも取引していると彼は付け加えた。これらの株式は、安定した収入の流れを提供することにより、ポートフォリオに利益をもたらすことができます。
利回りが上昇すると、Raganは債券の機会も見ています。 短期債。ただし、Treasurysだけに固執しないでください。 Raganは追加をお勧めします 企業債と自治体債 ミックスに。
市場のこれらの分野へのエクスポージャーを提供する資金の例には、SPDRポートフォリオS＆P 500高配当ETFが含まれます（槍）およびInvesco KBW Bank ETF（kbwy）。
ティアアの副社長兼上級地域ディレクター、ランス・ドブラー
株式市場の2年間の2年の直後に、Doblerは、彼が今後1年でもう少し防御的で慎重になる傾向があると言いました。プライスマルチプルの拡大はそれほど簡単ではなく、投資家は実際の収益の結果を探していると彼は言った。
大まかに言えば、それは3部構成のアプローチを取ることに要約されます： 固定所得 堅牢な収量の中で。いわゆる 実際の資産 インフレが上昇するにつれて。とに 株式市場の防御部分 伸びた評価の中。
債券内では、Doblerは投資適格クレジット、財務省インフレ保護証券、および自治体債が好きです。米国のマネーマーケットファンドと高利回りの貯蓄口座も魅力的な選択肢です、と彼は言いました。
実際の資産に関しては、不動産、商品、インフラの演劇は、インフレ率が粘着性のままであるため、後押しされると述べました。
そして、防御株の場合、彼は、2022年のように成長株がトラブルに衝突し始めた場合、安定した一貫した収益の実績を持つ質の高い企業が恩恵を受けると述べた。
「経済は鈍化しており、財政状態が引き締められているため、防御的および品質に焦点を当てた戦略に報いることになります」とDobler氏は述べています。
Doblerのアイデアへの露出を提供する取引所で取引された資金のいくつかの例には、GMO US Quality ETFが含まれます（Qlty）、Vaneck Real Assets ETF（ライム）、およびiShares iboxx $投資グレードコーポレートボンドETF（Lqd）。
Gary Quinzel、Wealth Enhancementのポートフォリオコンサルティング担当副社長
米国の例外主義は、2025年に株式市場を推進するとキンツェルは考えています。米国の株式は強力な収益を計上し、米国のGDPは今年2〜3％で成長する予定であり、AIなどの世俗的な追い風は経済に大きな後押しをもたらすとキンゼルは言いました。
10,000ドルを栽培したい場合は、「確かに株式を多様化したいと思っており、米国に集中したい」とQuinzelはBIに語った。
この環境では、投資家は60/40の株式からボンドへのポートフォリオに制約されていると感じるべきではありません。特に、Quinzelによると、特に長い期間がある場合。堅牢な経済を利用して、ポートフォリオの80％またはすべてを株式に割り当てることは完全に大丈夫です、とQuinzelは言いました。
債券を通じてポートフォリオに安定性を追加したい人のために、Quinzelは高利回りの債券を避けて行くことをお勧めします Treasurys、 コーポレートクレジット、 そして 資産担保証券。
キンゼルはまた、投資家が壮大なセブンから分岐するためのラガンの提案を反映しました。彼はトランプ貿易をする機会をたくさん見ています。 財務 そして 工業家。これらのセクターはどちらも、規制緩和、M＆A活動、オンショアリング、および防衛支出の恩恵を受けます。
キンゼルは、勢いと質の高い投資のファンでもあります。
「投資を開始する素晴らしい方法の1つは、勢いと品質の特性を持つ資金を利用することです。なぜなら、これらの両方が私たちがいるこの種の遅いサイクルモードで非常にうまくいくからです」と彼は付け加えました。
これらの市場分野にさらされる資金には、iShares MSCI USA Momentum Factor ETFが含まれます。mtum）およびInvesco S＆P 500 QualityETF（SPHQ）。
HBRコロラドのCEO、ブライアンラデロー
HBRコロラドブライアンラダーウの不動産投資家兼CEOは、より実践的なプロジェクトのために、多世帯の不動産を購入することが良い選択肢になる可能性があります。
それはわずか10,000ドルで可能性の領域の外にあるように聞こえるかもしれませんが、ラダーウは2023年後半に開始されたファニーメイプログラムを指摘し、ママとポップの投資家ができるようにします 5％の頭金でマルチファミリーの不動産を購入します。これは、200,000ドルの不動産で10,000ドルです。
これは、米国周辺の多くの地域で、一戸建て住宅にとっては言うまでもなく、多世帯の財産にとってはまだ比較的安価です。しかし、それらは存在します。
「低所得の都市や町のより安価な側面を見つけることができれば、10,000ドルでそれを行うことができます」とRudderow氏は言います。
この価格帯の不動産での毎月の住宅ローンの支払いは約2,500ドルになるとRudderowは述べた。したがって、ユニットあたり約1,500ドルを請求した場合、月額500ドルのプラスのキャッシュフローを生成できます。
ダニエル・ミラノ、コーナーストーン・ファイナンシャル・サービスのマネージングパートナー兼投資顧問
株式市場は2024年に強く業績を上げ、ミラノは投資家がその継続的な成長について楽観的であるべきだと考えています。
投資家が現金を働かせる機会はたくさんあります。ミラノによると、産業、財務、エネルギーは、トランプ貿易を利用しようとしている投資家にとって人気のあるセクターです。彼はまた、これらの広範なセクター内で個々の機会を見ています。投資家は、特にエネルギーに目を光らせる必要があります。
「長年にわたって初めて、エネルギー部門にはかなりの価値と強さがあります」とミランは言いました。トランプの最初の任期が今後の指標である場合、ミラノは大統領の政策がエネルギー会社にとって非常に有益であるという強気です。
ミラノは大手石油会社にあまり焦点を合わせておらず、天然ガスにもっと興味を持っています。「天然ガスパイプラインは今、勢いの観点から並外れた強さを示しています」と彼は言いました。
彼のトップピックには含まれています エンタープライズ製品パートナー（EPD）） そして エネルギー移動（et））。
財務の中で、ミラノは、 ブラックストーン（BX））、 アポログローバルマネジメント（apo））、 そして KKR＆CO（KKR））。
「私たちは、特に民間の信用に関して、これらのタイプの企業内での次の進化の最初の段階にあると思います」とミランは言いました。これらの企業はすべて、かなりの量のリソースを民間信用ビジネスに注ぎ込んでおり、ミラノは資産クラスが今後数年間で離陸すると考えています。
ランス・ロバーツ、RIAアドバイザーのCIO
今後12か月を見て、ロバーツは、インフラ投資が増加し続けているため、彼が管理する20億ドルのポートフォリオでAI貿易にますます傾いていると言いました。
「それは来ています、そしてそれは速く来ています」とロバーツは言いました。
その取引の一部は、ソフトウェアやチップスの会社に投資することを意味します。 Twilio（Twlo））、 Palantir（真菌））、 nvidia（NVDA））、 そして AMD（AMD））、彼は言った。
その劇のもう1つの部分は、データセンターを運営する力を提供するエネルギー企業にあります、と彼は言いました。彼の所有物には含まれています アメリカの電力（aep））、 デュークエネルギー（全て））、 子供モーガン（KMI））、 そして Ge Vernova（GEV））。
しかし、ロバーツは包括的に強気ではありません AI関連株。投資家はファンダメンタルズにもっと重点を置き始め、成長因子の一部が今年で洗い流され始めるかもしれないと彼は言った。これは、より安全で配当を提供する株への移行の中で来るかもしれません Procter＆Gamble（pg））、彼は言った。
「私は、非熱狂的な貿易は、潜在的に高ベータの成長からの回転だと思います」とロバーツは言いました。彼は次のように付け加えました。
