「長年にわたり、ウェスタンユニオンの送金システムは世界中の詐欺師が被害者から金銭を得るために利用してきました。」 これがウェスタンユニオンに対するFTCの訴状の始まりであり、FTCが大規模な不正行為が進行中であることを認識しており、それに対処する能力があったにもかかわらず、見て見ぬふりをしたとFTCが主張する企業の説得力のある物語が語られている。訴状によれば、ウェスタンユニオンは自社の代理店の多くが共謀しているという明白な証拠にもかかわらず、巨額の現金を手に入れながらそれを無視したため、これで終わらなかったという。この世界規模の5億8,600万ドルの和解案は、同社が銀行秘密法に違反して効果的なマネーロンダリング対策プログラムを維持できなかったことに対する司法省の別個の刑事捜査も解決するもので、他の企業が保有する会社を考慮するよう警告する内容となっている。
多くの人が家族や友人に送金するためにウエスタン ユニオンの送金システムを利用していますが、ウエスタン ユニオンは世界中の詐欺師や詐欺師のお気に入りでもありました。によると、 訴訟、同社独自の社内データがそれを文書化しました。
たとえば、2004 年から 2015 年の間に、ウェスタン ユニオンは以下について 146,909 件の苦情を受け取りました。 偽のオンライン購入、合計少なくとも1億8,700万ドルの損失。 不正な宝くじ さらに 75,543 件の苦情が発生し、合計 8,600 万ドルの損失が発生しました。そしてそれらは 「電信で私を刑務所から出してください！」詐欺 疑いを持たない家族を標的にしたこの事件では、4万1,897件の苦情が発生し、少なくとも7,300万ドルの損失が発生した。
FTCによると、ウェスタンユニオンの総ネットワーク51万5,000人の代理店のうち、消費者の苦情の大部分を占めるのは少数の代理店だという。ぜひ読んでみてください 苦情 詳細は後述しますが、ここでは一例にすぎません。 2012年、メキシコにはウェスタンユニオンの代理店が17,710か所あったが、そのうち1%未満の137か所が報告された不正行為の80%以上を占めていた。これらはウエスタンユニオン独自の文書に基づいた統計です。
消費者の苦情率が非常に高かったのは始まりにすぎません。ウェスタンユニオンの職員39人が米国とカナダで郵便詐欺、電信詐欺、マネーロンダリングなどの罪で起訴され、その他の国では100人以上が法執行機関に逮捕されている。詐欺師と共謀したとして起訴された人もいた。独自に詐欺を仕掛けた罪で起訴された人もいた。
しかし、消費者からの苦情、刑事訴追、47州とコロンビア特別区のAGとの2005年の和解、競合他社マネーグラムに対する2009年のFTC訴訟、米国秘密情報局やカナダ、日本、英国の当局からの警告にもかかわらず、 、スペインなどでは、FTCはウェスタンユニオンにとって通常通りの業務だったと述べている。ウェスタンユニオンが犯罪者に利用されるリスクが特に高い特定の国、たとえばナイジェリアでは、2015年10月の時点でウェスタンユニオンが詐欺行為で代理人を解雇したことは、たとえあったとしてもほとんどありませんでした。
訴訟では、ウエスタンユニオンが知っていたにもかかわらず、高レベルの消費者詐欺を行った代理店に対して迅速な措置を講じなかった、新任予定の代理店や契約更新中の代理店の適切な身元調査を実施しなかった、と主張している。代理店を適切に訓練および監視し、消費者による詐欺行為の苦情を適切に記録していませんでした。電話勧誘販売規則の違反に加えて、FTCはウェスタンユニオンが詐欺による送金に対して適時、適切かつ効果的な行動をとらなかったことは不公正な取引行為であったと主張している。
この和解案では5億8,600万ドルの支払いが課せられ、ウェスタンユニオンに対し、将来的に消費者を保護するための有意義なトレーニングと監視を備えた、包括的なAからZまでの不正防止プログラムの導入が求められている。この命令はまた、同社が詐欺によるものであると知っている、または合理的に知っているはずの送金を送信することを禁止している。さらに、ウェスタンユニオンは、詐欺報告の対象となった人物への送金をブロックし、消費者に明確かつ目立つ警告を提供し、消費者が詐欺を報告しやすくし、会社が失敗した場合には不正に誘発された送金を返金します。不正行為防止手順に従うこと。
関連する 2 つのリマインダー:
- FTCは最近、電話勧誘販売規則を改正し、ウェスタンユニオンが提供するような現金間の送金など、詐欺師が好んで利用するペット支払い方法の電話勧誘業者の使用を禁止した。
- FTC 法の適用範囲は広範囲に及びます。他の人があなたに代わって何をしているかを監視し、消費者の苦情を真剣に受け止めてください。ネズミの匂いを嗅ぎたいときは、ためらわないでください。
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2018 年 1 月 8 日に追加された FTC からのメモ。 ウェスタン ユニオン事件の払い戻しプロセスについて質問がある消費者の方は、FTC のウェスタン ユニオン払い戻しページにアクセスして詳細をご覧ください。また、 消費者ブログの新しい投稿 あなたの心にあるかもしれない問題に対処します。
