中小企業経営者は、1月1日までに金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）と呼ばれる機関に登録することを義務付けるという、現在法的に宙ぶらりんとなっている規則を忘れてはならない。
この登録は、2021年に成立したマネーロンダリング対策規定である企業透明性法の一部である。CTAに基づき、推定3,260万社の中小企業の所有者および共同所有者は、写真付き身分証明書や個人情報などの個人情報をFinCENに登録する必要がある。自宅の住所。
登録は難しくありませんが、中小企業の経営者が要件を知らなかった場合、最大 10,000 ドルの罰金が科せられる可能性があります。従業員数が 20 人を超え、売上高が 500 万ドルを超える企業は、免除の資格を得ることができます。
今のところ、このルールは保留されています。 12月3日、テキサス州の連邦裁判所はこの規則の執行を禁止する仮差止命令を出した。フィンセンは登録は任意だと述べている。しかし、差し止め命令は控訴により覆される可能性があるため、中小企業の経営者はこの訴訟に注目する必要がある。
ジャネット・イエレン財務長官は2022年、この法律はダミー会社の内部を調査し、「犯罪者、組織犯罪組織、その他の違法行為者が身元を隠して金融システムを通じて資金洗浄しようとする」試みを取り締まることが目的だと述べた。
当初、この規則は2024年に発効し、既存の企業は2025年1月1日まで登録できることになっていた。ただし、2024 年に開始した企業には登録までに 90 日間の猶予が与えられました。
テキサス州フリスコのダイク・ロー・グループのプリンシパルで中小企業のヘルスケア顧客を担当するドリス・ダイク氏は、この規則が2025年に発効することを懸念していると述べた。
「FinCENは邪魔なので、一時的に停止されて安心しています。これがマネーロンダリングに対抗できるとは確信していません」と彼女は言い、「企業の所有権を記録するための法律はすでに整備されています。フィンセンは負担が大きく、中小企業の間で不安を引き起こすでしょう。」と述べた。
サンディエゴに拠点を置き、従業員97名を抱える会計事務所オプティマ・オフィスのオーナー兼最高経営責任者（CEO）のジェニファー・バーンズ氏は、この規則は一時的に保留されているものの、登録する可能性はあると述べた。
「FinCen の受益者情報報告に関する最近の滞在は、単なる滞在です。これは要件の是非について最終的な決定を下すものではない」と彼女は電子メールで述べた。 「したがって、保留が取り消された場合に期限が延長される保証はないため、賢明な行動は、あらかじめ決められた期限である1月1日までに申請することである。」
