お金の袋を持ったテーブルの横に電話を使う銀行マネージャー、笑顔、ポートレート
経済、技術、人口動態の変化により資産管理業界が再構築される中、先進的なアドバイザーは、新世代の顧客にとって欠かせないパートナーとして自らを位置づけることができます。
ここでは、資産運用会社が 2025 年の主要トレンドを活用してビジネスを際立たせ、成長させる方法を紹介します。
俊敏性と専門知識に重点を置く
経済の不安定性が続く時代においては、複雑な市場を効果的にナビゲートする資産運用会社が目立つことになるだろう。プライベート・エクイティ、不動産、インフラストラクチャーなどのオルタナティブ投資への関心の高まりは、専門知識を発揮し、富裕層顧客の多様化するニーズに応える機会をもたらしています。
企業は、ホワイトペーパー、ウェビナー、ポッドキャストなどのソートリーダーシップコンテンツを活用して、これらの分野における専門知識を実証し、高度なオプションに関するガイダンスを求めるクライアントとの信頼性を構築できます。 Preqin氏によると、オルタナティブ資産投資は2026年までに23兆2100億ドルに達すると予測されており、顧客を教育し指導する準備ができているウェルスマネージャーにとって市場が成熟していることを浮き彫りにしている。
資産を活用するには、アドバイザーは次のことを行う必要があります。
– 規制の変更と代替品のパフォーマンス傾向について常に最新の情報を入手してください。
– クライアントのこれらの投資を簡素化する明確な教育資料を開発します。
パーソナライズされた戦略を優先する
パーソナライズされた目標指向の資産管理を提供することは、もはや贅沢ではなく、必需品です。富裕層の顧客は、独自の目標、価値観、ライフステージに合わせた戦略を求めています。これは特に、前の世代とは期待が大きく異なるミレニアル世代と Z 世代に当てはまります。
キャップジェミニの最近の調査では、富裕層の 75% がカスタマイズされた資産管理サービスを好んでいることが明らかになりました。さらに、若い顧客は持続可能な投資と価値観に合わせたポートフォリオをますます優先しており、顧客を惹きつけ維持するためにはパーソナライゼーションが重要となっています。
資産管理者は次のことができます。
– 税金戦略、不動産計画、慈善活動、ESG 投資を組み込んだオーダーメイドの計画を設計します。
– 顧客の声やケーススタディを使用して、個別のアドバイスを提供する能力を実証します。
– マーケティング活動を若い投資家の価値観や財務目標に合わせて行い、信頼と忠誠心を築きます。
持続可能な投資をサポート
サステナブル投資は、ニッチなトレンドから主流の優先事項へと進化しました。モルガン・スタンレーによると、世界の投資家の 77% が、自社のポートフォリオを社会的および環境にプラスの影響をもたらすものに調整することに関心を持っています。これは資産運用会社が先頭に立って取り組むチャンスでもあるが、グリーンウォッシングをめぐる厳しい監視を乗り越え、ますます複雑化する規制を順守することも求められる。
サービスを差別化するには、企業は次のことを行う必要があります。
– 透明性のあるレポートツールによってサポートされる、インパクト重視のポートフォリオを開発します。
– 財務実績とともに持続可能な投資の社会的および環境的成果を定量化するデータ主導型レポートで影響を測定し、伝達します。
– 測定可能な社会的または環境的成果を示す成功事例を共有します。
テクノロジーを通じてクライアントエクスペリエンスを向上
テクノロジーは引き続き顧客の獲得と維持の中心となります。インタラクティブな顧客ポータル、AI 駆動の投資ツール、ファイナンシャル プランニング アプリなどのシームレスなデジタル エクスペリエンスを提供するウェルス マネージャーは、競争力を高めることになります。ただし、長期的な成功には、デジタル ツールと人間の専門知識を融合する必要があります。このハイブリッド アプローチは、顧客とのより深い関係を促進し、テクノロジーがパーソナライズされたサービスを置き換えるのではなく強化することを保証します。
価値観に基づいたサービスを通じてミレニアル世代と Z 世代を巻き込む
ミレニアル世代と Z 世代は、巨額の富を相続する準備ができており、2030 年までに 70 兆ドル以上を支配するとの試算もあります。これらの世代は、価値観に基づく投資、慈善活動、持続可能性に惹かれており、アドバイザーにはこれらの優先事項を反映することを期待しています。
ウェルスマネージャーは、次の方法で若い顧客とつながることができます。
-寄付者からのアドバイスを受けた基金の設立や慈善活動と税務戦略の調整など、慈善活動計画サービスの提供。
– 紛争を最小限に抑え、信頼を築き、長期的な富の保全を確保するために家族統治会議を促進します。
– 明確な意思決定プロセスを確立するための家族規約または憲章の草案作成を支援します。資産管理者は、自らの価値観へのコミットメントを示すことで、次世代の信頼できるアドバイザーとしての地位を確立することができます。
2025 年の成長に向けた道筋を描く
2025 年が近づくにつれ、俊敏性を重視し、パーソナライゼーションを優先し、持続可能性とテクノロジーを業務に組み込むウェルス マネージャーは、ただその瞬間を迎えるだけでなく、その瞬間を先導することになるでしょう。専門知識を顧客の進化するニーズや価値観に合わせることで、企業は永続的な関係を構築し、ますますダイナミックになる金融環境の中で持続可能な成長を達成することができます。
