関連する法人および個人の被告13人に対して裁判所命令 ジョージア州を拠点とする債権回収活動に関与しているというと、1980年代にチャートのトップを飾ったオーストラリアのグループ、クラウデッド・ハウスを思い出します。というのは、アドバンスト・メディエーション・グループの事業が閉鎖された今、債権回収業界から永久追放された個人や企業が集まるFTCの「家」が少し混雑してきたからだ。
FTCによると、被告らの特徴的な戦術の1つは、消費者に犯罪を告発し、逮捕と投獄が差し迫っているという印象を消費者に与えることであった。被告らは「制服警官」がその人物に向かってくると脅しただろうさんの 自宅や職場、あるいはすぐに支払わなければ裁判所の文書が送達されるだろうというものだった。
事態をさらに悪化させたのは、多くの場合、眉をひそめられた消費者はそもそも被告に対して何の借金もしていなかったということだ。
消費者が債務の正当性を疑問視したり、法的権利を主張しようとしたりすると、被告らは恨みをさらに増大させたとFTCは述べている。たとえば、被告らが書いた台本によれば、一部の消費者は「180/80公聴会」（ニューヨーク州の重罪訴追の準備段階を指す）で関連書類を入手すると告げられたという。被告は、借金がなりすましの結果であると報告した人々に対しても反撃を行った。 FTCによると、被告らは消費者に24時間以内に支払うよう与え、さもなければアカウントは「故意の侵害」として告訴されると述べた。
訴状では、FTC法違反に加え、公正債権回収慣行法に対する複数の違反でも被告を告発した。具体的には、FTCは、被告らが消費者に対して債務と称するものについて虚偽の説明をしたこと、支払いを怠れば逮捕または投獄されると不当に脅迫したこと、いわゆる債務について第三者に不法に告げたこと、そして法律が要求する消費者への通知を怠ったこと、すべてを行ったと主張している。 FDCPAに違反する行為。
FTC は、Lamar Snow、Jahaan McDuffie、Glentis Wallace、Global Processing Solutions, LLC、Intrinsic Solutions, LLC、Diverse Financial Enterprises, Inc.、North Center Collections, Inc.、Capital Security Investments, LLC、および American Credit Adjusters から和解金を取得しました。合同会社Advanced Mediation Group, LLC、Apex National Services, LLC、Mirage Distribution, LLC、および Mitchell & Maxwell, LLC に対してもデフォルト判決が下されました。この命令には346万ドルの財務判決が含まれており、和解被告が保有不動産や複数の銀行口座の収益を引き渡す際に、その判決の一部が停止される。命令のもう一つの重要な部分は、これら13人の被告が債権回収業界から永久追放されたことだ。
さて、クラウデッドハウスの話に戻ります。これらの被告たちが禁止された債権回収者のためのFTCホームに「入居」すると、占有者は合計で最大177人の個人および企業となり、FTCの法執行の結果、業界から永久に追放されることになる。
