何百万人ものアメリカ人が必需品を買う場所としてウォルマートに注目しています。 FTCが提出した訴状によると、日常生活の必要をウォルマートに依存するようになった人々の中には、小売大手の送金サービスを利用して消費者から数百万ドルを騙し取ったとされる詐欺師も含まれている。 FTCの訴訟では、大規模な詐欺や違法な電話勧誘取引に直面して見て見ぬふりをするウォルマートの慣行が告発されている 法律に違反します。
それが IRS なりすまし詐欺であれ、懸賞詐欺であれ、あるいは「助けて、おばあちゃん。」のいずれかであれ。逮捕されたよ！」詐欺師にとって、送金は生命線であり、彼らは詐欺行為を冷たい現金に変換するシームレスな方法に依存しています。 FTCによると、そこにウォルマートの送金サービスが登場するという。
ウォルマートは小売事業に加えて、金融サービスプロバイダーとしても繁栄した事業を運営しています。 Walmart は、MoneyGram、Ria、Western Union を含む複数の送金サービスの代理店として機能し、Walmart2Walmart および Walmart2World ブランドでサービスを提供しています。
送金が詐欺師にとってお気に入りの支払い方法であるのには十分な理由があります。一度送金が行われると、トランザクションを元に戻すことはほぼ不可能です。犯罪者は家にいないことが多く、消費者は高揚して乾いた状態に放置されます。 FTC は、送金事業者が flimflam エコシステムで果たす役割について警鐘を鳴らしており、その結果、サービスを利用した消費者を保護しなかったとして、MoneyGram と Western Union に対して法執行措置が講じられました。
ウォルマートに対するFTCの申し立ての詳細については訴状を読んでいただきたいが、要約するとこれだ。 FTCによると、ウォルマートは送金業務を通じて行われた巨額の詐欺行為を見て見ぬふりをしていたという。ウォルマートにとってそれは何でしたか？まず、金融サービスが小売売上高を押し上げていますが、ウォルマートは金融サービスを通じて不正取引による数百万ドルの手数料も稼いでいます。
FTCは、ウォルマートは長年にわたり、不審な送金の場合でも支払いを行う方針だったと主張している。その結果、詐欺師は犯罪の収益を受け取るために近所のウォルマート以外に行く必要はありませんでした。さらに、訴状では、ウォルマートが不正送金を発見するためのポリシーを策定していなかったことが、そして同社が最終的にポリシーを導入したにもかかわらず、独自の手順に従わなかったことが、詐欺師たちに油を注いだ、と主張している。 FTCが訴状で挙げたその他の違法とされる行為としては、ウォルマートが従業員を効果的に訓練しなかったこと、ウォルマートが送金顧客に詐欺の危険性を適切に警告しなかったことなどが挙げられる。
FTCはまた、電話勧誘販売規則には、電話勧誘による購入代金の支払いに送金を使用することを禁止する明示的な条項があるにもかかわらず、ウォルマートはその禁止を遵守するために必要な措置を講じていないと主張している。
連邦裁判所に提起されたこの訴訟は、とりわけ、詐欺に遭った消費者への返金、民事罰、ウォルマートの送金業務の運営方法の全面的変更などを求めている。この初期段階であっても、他の企業に対するメッセージは、不正行為に直面して見て見ぬふりをするのは悪いビジネスであるということです。
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