ファイル – 2024年1月8日、バージニア州ウィーンの金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）訪問中に説明を受けるジャネット・イエレン財務長官。全米中小企業協会は、企業透明法に対する法廷での異議申し立てで勝訴した。マネーロンダリングと闘うことを目的とした法律。
スーザン・ウォルシュ/AP通信
中小企業に影響を与える新たな連邦政府の要件の期限が近づいているが、訴訟や教育の取り組みが混乱を引き起こし、特にスペイン語圏の中小企業経営者に詐欺師への扉を開いてしまっている。
従業員20人以下の中小企業は現在、実質所有者情報報告書を米国財務省に提出することが義務付けられている。訴訟が係争中であるため、2025 年 1 月 1 日という期限は現時点では自主的なものとなっています。
報告は昨年の元旦に開始されたが、テキサス州とアラバマ州で起きた2件の訴訟により、2025年の提出期限の執行は一時的に保留された。
ビジネスアドバイザーの中には、クライアントに情報を提出する必要があると伝え、プログラムについての教育を行っている人もいますが、それが彼らの限界です。
「これは私たちのプログラムではないので、何が必要で何が不要なのかを人々に伝えることはやめなければなりません」と中小企業支援局のオレゴン州州務長官中小企業オンブズマンのトレバー・リーヒ氏は語った。
連邦政府の報告義務は、2021 年企業透明性法の一部です。この法律は、事業主に対し、オンラインで個人情報を報告し、身分証明書のコピーを提出することを求めています。
この法律はマネーロンダリングとの闘いを目的としているが、全米中小企業協会広報担当副会長のモリー・デイ氏は、すでに金融犯罪を犯している人々が個人情報を自己申告する可能性は低いかもしれないと述べた。
「何の効果もないと思います」と彼女は言った。
彼女の組織は今年連邦政府を訴え、NSBAの約6万5000人の会員に対する要件は保留された。
テキサス・トップ・コップ・ショップ社が起こした2度目の訴訟により、当面は影響を受けるすべての企業が自主的に報告することになった。
リーヒー氏は、中小企業経営者に対し、FinCEN からの電子アラートに登録することで最新情報を入手するよう奨励していると述べた。 金融犯罪取締ネットワークの Web サイト。
ホセ・バルカザール氏は、一部の中小企業経営者は新たな報告義務に関する情報を受け取っていないか、受け取ったとしてもそれは詐欺である可能性が高いと述べた。
セントラル・オレゴン・コミュニティー・カレッジの中小企業開発センターのバイリンガル・ビジネス・アドバイザーであるバルカザール氏は、同氏の事務所が、経営者に報告義務を通知し、情報を提出するよう数百ドルを要求する公文書が経営者に送られてきたことを知ったと述べた。代表して。
財務省は詐欺について国民に警告 Webサイト。受益者情報報告書の提出は無料で、FinCEN の Web サイトから行うことができます。
バルカザール氏のチームは、経営者が報告の仕方を学べるよう支援しようと取り組んできたが、遅れや混乱もあり、支援活動は困難を極めた。
「残念ながら、特にスペイン語での報道情報はあまりありません」とバルカサル氏は語った。
FinCEN の Web サイトには多言語の FAQ シートがありますが、その他のレポート ポータルや情報はすべて英語で提供されています。このウェブサイトは、Google のウェブページ翻訳機能を使用してスペイン語に翻訳できます。
リーヒー氏は、彼の事務所がスペイン語話者に新しい要件について知らせるために、ポートランド郊外のフォレストグローブでバイリンガル教育の取り組みに実際に参加したと述べた。
中央オレゴン州では、バルカザール氏は顧客に積極的に連絡を取り、情報を伝えていると語った。
法律が法的問題を克服した場合、情報を提出しなかった場合、最高1万ドルと懲役2年の罰金が科せられる可能性がある。
受益者情報レポートの詳細については、次のサイトにアクセスしてください。 FinCEN.gov/boi。スペイン語でビジネスを行うことを希望する中小企業の経営者は、オレゴン州国務長官に問い合わせることができます。 中小企業支援室 1-844-469-5512 または セントラル オレゴン コミュニティ カレッジの中小企業開発センター 541-383-7290まで。
