- かつてフォーブス誌の「30歳未満の30人」リストに名を連ねたチャーリー・ジャビスは、JPモルガン・チェースの1億7,500万ドルの詐欺事件で裁判が近づいている。
- 連邦当局は、彼女が世界最大の銀行をだまして金融支援技術スタートアップのフランクを買収させたと主張している。
- 木曜日、彼女は、彼女への攻撃を計画している元同僚とは別に裁判を受けるという訴えに敗れた。
かつてフォーブス誌の「30歳未満の30人」リストに名を連ねた元テクノロジー起業家のチャーリー・ジャビスは、JPモルガン・チェースをだまして大学の資金援助スタートアップであるフランクに1億7,500万ドルを支払わせた罪で来月の裁判を待っている。
陪審員は波瀾万丈の状況に陥るかもしれない。
フランク大学の元No.2でジャビスの共同被告人オリビエ・アマールが弁護の根拠を彼女への攻撃に置くつもりであることが、木曜日にマンハッタンの連邦裁判所で行われた公判前公聴会で明らかになった。
ジャヴィスさんの弁護士ロナルド・サリバン氏は裁判官に対し、「弁護側が敵対するだろうということを知ったのは1月8日だった」と述べ、彼女とアマールを別々に裁判するよう求めた。
「弁護側はジャビスさんの名誉毀損となるだろう」と弁護士は語った。
米国地方判事のアルビン・K・ヘラースタインは、別個の裁判の要求を即座に拒否した。ジャヴィス氏とアマール氏は「共通の計画または計画」の罪で起訴されたと判事は説明した。
「この裁判は複雑な裁判だ。法廷と陪審の時間は数週間かかるだろうし、1回で審理できるのに2回の裁判を行うのは不必要に重複するだけだ」と判事は述べた。
「これは単なる敵対的な弁護であり、どちらの被告にとっても不公平なものでは決してありません。」
若き起業家と世界最大の銀行
起訴状によると、ジャヴィスとアマールは共謀して国内最大の銀行をだましてフランクに少額の金を支払わせた。フランクは彼女が24歳で立ち上げた営利ハイテク企業で、学生が大学の学資援助を申請するのを支援するソフトウェアを提供していた。
ジャヴィスは2021年の夏にJPモルガン・チェースに求婚し始めた。当時28歳だったジャヴィスはメディアの寵児のような存在で、主要報道機関のインタビューに答え、フォーブス誌のリストだけでなく、クレインズ・ニューヨーク誌の40歳未満の40人リストにも選ばれた。
交渉中に「伝統的な意味での地位が上がる時期を待ってはいけない」とジャヴィス氏は2021年7月にBusiness Insiderに語った。検察当局がフランク氏の主張を主張する2つのパワーポイントプレゼンテーションをJPモルガン・チェースに提供したのはその月と同じ月だった。 400万人以上のユーザー。
「チャンスが見えたら、恐れずに飛びついてください」と彼女は当時BIに語った。
JPモルガン・チェースを惹きつけたのは、こうした大規模なユーザーベースの主張だった。同銀行がフランク氏を買収したのは主に、これらのユーザーへのアクセスを獲得するためであり、これらの有望な大学生がチェースの製品の新規顧客になることを期待していた。検察官は法廷文書でこう述べている。
銀行が買収を約束する前にフランクのユーザーデータベースを検証するよう求めたとき、ジャヴィスとアマールはソフトウェアエンジニアリングのディレクターに電話した。彼らはエンジニアに、何百万人ものユーザーがいるかのように見せる合成データを作成するよう依頼した、と検察側は主張している。
「はい、それは合法です」とアマールさんは検察官が引用したメッセージの中でエンジニアに語ったと言われている。 「オレンジ色のジャンプスーツを着ることにはなりたくないのです。」
彼らのエンジニアはためらいました。そこで二人は外部のデータサイエンティストに1万8000ドルを支払い、検察側が言うところの完全に捏造された400万行の名前、メールアドレス、自宅住所、電話番号を生成させた。
「被告らは偽のデータセットを作成した」と米国検事補のミカ・フェスタ・ファーゲンソン氏は7月のアマール氏の罪状認否で述べた。 「本質的には、400 万行を超える行と大量のデータがあるとされる巨大な Excel スプレッドシートでした。しかし、すべて偽物でした。」
売却は2021年9月に完了し、JPモルガン・チェースはジャヴィスとアマールをフランクのナンバー1とナンバー2として引き留めた。JPモルガン・チェースの学生ソリューションの新しい責任者として、ジャヴィスには年俸30万ドルが支払われ、株式収益に加えて2100万ドルが手に入れられた。 2,000万ドルの慰留ボーナスが支払われたと検察は主張している。
銀行が近いうちに普通預金口座やクレジットカードなどの売り込みにデータを利用しようとすることを知っていたので、二人は公開市場で10万ドルで400万人以上の大学生のデータを購入した、と検察は主張している。
「最終的にチェイスが行って『分かった、学生データのリストを送って』と頼んだとき、彼らは公開市場で購入したこの学生リストを送った」とファーゲンソンはアマールの罪状認否で主張した。
JPモルガン・チェースは、売却からわずか1年後に、フランクの正規のユーザー連絡先は30万件しかなく、残りの400万件の連絡先は本質的に無価値であることに気づいた。
検察官はアマールの罪状認否で、「チェイスはマーケティングキャンペーンの試行を行った」と述べた。 「多くのメールは古くて機能しませんでした。ほとんど誰もメールをクリックしませんでした。そして、これは完全に予想外でした。」
銀行はフランクを営業停止にし、ジャヴィスを解雇して訴訟を起こした。彼女は2023年4月に逮捕され、彼はその3か月後に逮捕された。両名とも証券詐欺、電信詐欺、銀行詐欺の共謀罪については無罪を主張している。
ジャヴィスさんはマイアミビーチの自宅で確保された200万ドルの保釈金で釈放された。アマールは100万ドルの保釈金を払って保釈されている。
ジャヴィス氏の弁護士らは、2021年の売却交渉中にJPモルガン・チェースに送られた資料は合法的に入手したもので詐欺には当たらない、そして政府の訴訟は同行の2022年12月の訴訟に便乗しているだけだと主張した。
アマールさんの弁護士らは、アマールさんは売却自体からは距離をおいており、故意にいかなる計画にも参加していないと述べた。
連邦裁判所に到着したチャーリー・ジャビス。 ジョン・ミンチロ/AP通信
土壇場の証拠ダンプ
木曜日、当初の陪審員選出の日（2月の第2月曜日）は2月18日まで1週間繰り上げられた。裁判官は政府からの緊急かつ土壇場での証拠提出を被告らに処理するためのより多くの時間を与えるため、日付を変更した。
裁判官に大惨事について説明した検察側は、14カ月前の2023年10月に、Googleへの召喚状に応じて2つの大量のデータキャッシュを受け取ったと述べた。それは、ジャヴィス氏のすべてのGoogleドライブ文書と、すべてのアマールさんのGoogleドライブ文書である。
検察は連邦証拠規則の規定に基づき、ジャヴィスさんの運転に関する書類を弁護団に共有し、アマールさんの運転に関する書類すべて（合計1万3000件）を弁護団に共有した。しかし、彼らはジャビチェの書類をアマールに渡すことを怠り、その逆も同様だった。
「裁判の 2 週間前に 13,000 件の文書を入手するにはどうすればよいですか?」裁判官は怒って要求した。 「どうしてそうなったの？」
一方、ジャヴィス被告は、実際に裁判が行われた場合にアマール被告の「権利剥奪」の弁護がどのような内容になるかについては不明のままであると、木曜日に彼女の弁護士が訴えた。
それは単なる「指差し」でしょうか？サリバンは法廷でこう尋ねた。
「それともジャヴィスさんは政府だけでなくアマル氏からも訴追されるのでしょうか？」彼は尋ねた。 「少なくとも政府が何を言おうとしているのかは分かっている。アマル氏が何を言おうとしているのか全く分からない。」
